suma-Tのブログ

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銀行へ投資の相談

年金問題や投資推奨など老後のお金に対する不安が大きくなる今、投資信託やNISA、IDeCoなどに興味を持つ方が増えてるなか、投資の相談に銀行へ行こうという方多いと思います。

僕は銀行へ相談する前に、一度投資について勉強して行くことをオススメします。

銀行とは株式会社であり、利益を上げなければなりません。
話の内容をしっかり理解した上でお金を預けなければなりませんが、商品によって手数料が違い、お金を預けた段階で手数料が取られマイナスから始まります。
担当によっては手数料が多い商品を勧めて来る方も中にはいます。
投資についてどう考えるかは人によって違います。
知識をある程度持った状態で相談してください。

大まかに言えば投資信託、NISA(積み立て)、IDeCoのどれにするか。そして内容をどうするかってことになると思います。
まずはこの3つを勉強していくといいでしょう。

その内容は今度書いていこうと思います。